Allianz Trade pay ist eine B2B Rechnungskauf-Zahlungsmethode, die in Zusammenarbeit mit unserem Partner Allianz Trade angeboten wird. Die Zahlungsoption ermöglicht es Ihren Geschäftskund:innen, eine Rechnung 30 bis 90 Tage nach dem Kauf zu bezahlen. Dies erhöht den durchschnittlichen Bestellwert und reduziert die Quote abgebrochener Warenkörbe, während Ihren Kunden:innen mehr Flexibilität geboten wird.

Bitte beachten Sie, dass Sie neben einem payever-Konto (kostenlos hier erstellen) auch einen Vertrag mit Allianz Trade einrichten müssen um diese Zahlungsmethode zu nutzen. Um ein individuelles Angebot zu erhalten, kontaktieren Sie bitte support@payever.de.

Wie funktioniert Allianz Trade pay?

Wenn Sie sich dazu entscheiden, Allianz Trade pay für Ihren Shop einzurichten, wählen Sie den Kreditzeitraum aus, den Sie anbieten möchten. Nachdem Sie den Vertrag mit Allianz Trade abgeschlossen haben, können Sie die Zahlungsoption im payever CommerceOS installieren und konfigurieren.

Beim Betreten Ihres Checkouts können Kund:innen ihre VAT und Firmenadresse in Sekundenschnelle automatisch ausfüllen lassen. Wenn Allianz Trade pay als Zahlungsoption ausgewählt wird, wird die Kreditwürdigkeit Ihrer Kund:innen unauffällig überprüft, bevor die Bestellung abgeschlossen wird.

Nach dem Bestellabschluss senden Sie eine Rechnung für das festgelegte Fälligkeitsdatum, während payever sich um die Erinnerungen für die offene Rechnung kümmert. Sobald die Transaktion bei Ihnen angekommen ist, bestätigen Sie die Zahlung in Ihrem Shop-System oder im payever CommerceOS, womit der Prozess abgeschlossen wird.

Wenn eine Frist verpasst wird, stellt payever automatisch einen Antrag für Ihren Versicherungsfall und sendet Mahnschreiben an Ihre Kund:innen. Im Falle eines Zahlungsverzugs werden Ihnen 90% des fehlenden Bestellwerts von Allianz Trade erstattet.

Wer kann es verwenden?

Allianz Trade pay steht Händler:innen in den Ländern zur Verfügung, in denen Allianz Trade tätig ist (einen Überblick finden Sie hier). Ihre eingehenden Bestellungen werden aber in nahezu allen Ländern und Währungen abgesichert.

Diese Zahlungsoption ist für alle gängigen Shop-Systeme über Plug-Ins und durch die Payment-API verfügbar, ebenso wie am Point-of-Sale und über Pay-by-Link (erfahren Sie, wie Sie Plug-Ins und Interaktionen konfigurieren).

Individuelle Factoring Lösungen

Wenn Sie Ihren Kund:innen Allianz Trade pay anbieten möchten, selbst aber nicht auf Ihr Geld warten wollen, können Sie sich außerdem nach individuellen Factoring-Lösungen erkundigen. In diesem Fall erhalten Sie Zahlungen innerhalb von 24 Stunden. Bitte beachten Sie, dass es sich bei Allianz Trade pay aber in erster Regel nicht um ein Factoring-Produkt handelt.

Gebühren

Die Gebühren für Allianz Trade pay werden individuell festgelegt, sind aber in der Regel günstiger als der Rechnungskauf von PayPal oder Unternehmenskreditkarten. Längere Kreditlaufzeiten und individuelle Factoring-Lösungen implizieren höhere Gebühren. Um ein Angebot zu erhalten, kontaktieren Sie bitte support@payever.de.

So installieren Sie Allianz Trade pay

Schritt 1: Erstellen Sie ein kostenloses payever-Geschäftskonto

Richten Sie zunächst Ihr kostenloses payever-Geschäftskonto ein. Wir empfehlen, dass Sie Ihren Account gründlich einrichten, bevor Sie mit dem nächsten Schritt fortfahren. Hier erfahren Sie im Detail, wie Sie beginnen können, oder melden Sie sich direkt über diesen Link an.

Schritt 2: Installieren Sie Allianz Trade pay über die payever-Plattform

Öffnen Sie zunächst die Connect-App, indem Sie auf die Connect Kachel klicken.

Finden Sie dann Allianz Trade pay in der Liste der verfügbaren Optionen, indem Sie scrollen oder die Suchleiste verwenden. Klicken Sie auf Installieren.

Schritt 3: Konfigurieren Sie Allianz Trade pay

Wenn Allianz Trade pay installiert und aktiviert ist, klicken Sie 'öffnen' um die Optionen zu konfigurieren.

Geben Sie Ihre persönlichen Allianz Trade Cover API-Key, Claim API-Key, sowie Ihre Seller-ID und Policy ID ein, die Sie von Allianz Trade erhalten haben.

Konfigurieren Sie Ihre gewünschten Einstellungen:

• Länderverfügbarkeit - Ihre Auswahl hier beeinflusst, aus welchen Ländern Ihre Käufer auf Allianz Trade pay Zugriff haben können.
• E-Mail Benachrichtigungen - Wenn dieser Haken gesetzt ist, erhalten Sie eine E-Mail-Benachrichtigung, sobald eine Bestellung mit Allianz Trade pay autorisiert wird
• Auto-Capture - Diese Auswahl bestimmt, wann der Versicherungsschutz für eine Bestellung aktiviert werden soll. Ab diesem Zeitpunkt beginnt die Kreditlaufzeit. Sie können eine der drei Optionen auswählen:
  • Bei Autorisierung: Die Versicherung wird aktiviert, sobald die Bestellung von Ihrem Kunden abgeschlossen ist. Diese Option macht Sinn, wenn Sie normalerweise alles auf Lager haben und Ihre Ware sehr schnell versenden.
  • Bei Erfüllung: Die Abdeckung wird aktiviert, sobald Sie die Waren versenden. Diese Option macht Sinn, wenn es in der Regel länger dauert, eine Bestellung zu versenden. Auf diese Weise geben Sie Ihren Kund:innen mehr Zeit, die Rechnung nach Erhalt der Waren zu begleichen.
  • Manuell: Die Versicherung wird analog von Ihnen im CommerceOS aktiviert. Diese Option macht Sinn, wenn Sie volle Kontrolle behalten möchten. Zum Beispiel, wenn Sie häufig Bestellungen in mehreren Lieferungen versenden, für die Sie individuelle Rechnungen stellen möchten.

Bitte vergessen Sie nicht, nach der Konfiguration Ihre Einstellungen zu speichern

Schritt 4: Bestätigen Sie, dass Allianz Trade pay in Ihrem payever-Konto aktiviert ist

Bestätigen Sie abschließend, dass Allianz Trade pay als Zahlungsoption aktiviert wurde. Kehren Sie dazu zum Dashboard zurück und öffnen Sie die Checkout-App, indem Sie auf die Checkout Kachel klicken

Wählen Sie in dem linken Menü 'Payment options' aus.

Überprüfen Sie, ob der Umschalter neben Allianz Trade pay blau ist und die Zahlungsmethode daher aktiviert ist.

Sie können die Zahlungsmethode in Ihrem payever-Konto jederzeit aktivieren oder deaktivieren. Wenn Sie die Zahlungsmethode deaktivieren, indem Sie den Umschalter klicken, verschwindet sie automatisch aus Ihrem Geschäft, ohne dass Sie dies in Ihrem Shop-Backend konfigurieren müssen (natürlich funktioniert dies auch umgekehrt - beim Aktivieren einer Zahlungsmethode).

Allianz Trade pay in Ihrem Onlineshop

Nachfolgend finden Sie Details zur Nutzung von Allianz Trade pay über das Shopware6 Shopsystem. Um Bestellungen zu verwalten, stellen Sie bitte sicher, dass Sie zuerst über Ihr jeweiliges Shopsystem informieren und das Plugin und die Zahlungsoption konfigurieren. Wenn Sie Fragen zum Prozess haben, wenden Sie sich bitte an support@payever.de.

Customer Journey - Unternehmenssuche

Wenn Ihre Kunden ihren Warenkorb gefüllt haben und zur Kasse gehen, werden sie aufgefordert, ihren Firmennamen auf der Seite mit den Geschäftsdaten einzugeben.Die Unternehmenssuche ermöglicht es Ihren Kunden, ihr Unternehmen aus einem Dropdown-Menü auszuwählen.Dieses Dropdown-Menü zeigt die nächstgelegenen Treffer aus der proprietären Datenbank von Allianz Trade an, die über 83 Millionen Unternehmen aus der ganzen Welt umfasst.

Nach der Auswahl des Unternehmens werden die Umsatzsteuer und Adressdaten des Unternehmens vorausgefüllt und dem Käufer wird im Backend eine eindeutige Kennung zugewiesen. Dadurch wird verhindert, dass nicht registrierte oder unrechtmäßige Unternehmen über Rechnungen bei Ihrem Unternehmen einkaufen.

Customer Journey - Pop-up-Fenster

Anstelle eines Dropdown-Menüs können Sie auch ein Pop-up-Fenster konfigurieren, um Ihre Käufer in der Allianz Trade Pay Database zu finden. Nachdem der Käufer seine Daten eingegeben und bestätigt hat, wird das Pop-up-Fenster auf der Grundlage der nächstliegenden Übereinstimmungen mit dem eingegebenen Firmennamen angezeigt. Der Käufer kann dann das Unternehmen auswählen oder ohne Abgleich mit der Datenbank fortfahren.

Bestellungen verwalten

Aktivieren des Versicherungsschutzes (Capture)

Nachdem Allianz Trade einen Auftrag angeboten hat, wird der Zahlungsstatus als AUTHORIZED markiert. Zu diesem Zeitpunkt kann die Erfüllung vorbereitet werden. Sobald die Ware versandfertig ist, kann der Versicherungsschutz für die Bestellung aktiviert werden - dies wird als Erfassung bezeichnet.

Sie können die Bestellung in Ihrem Shopsystem erfassen, indem Sie auf die Schaltfläche „Warenversand“ in der Payever-Kasse in den Bestelldetails klicken. In diesem Fall führt die Allianz eine weitere Bonitätsprüfung in ihrer internen Datenbank durch. Wenn diese positiv ausfällt, erhält die Bestellung den Versandstatus SHIPPED. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie den korrekten Versandstatus erfassen und bestätigen, bevor Sie die Bestellung ausführen.

Beispiel: Shopware 6 (je nach Shopsystem können visuelle Unterschiede auftreten)

Stornierungen und (Teil-)Rückerstattungen

Sie können Bestellungen direkt über die Payever-Kasse in den Bestelldetails stornieren und erstatten. Wenn Sie die Bestellung stornieren, wird der Status CANCELLED markiert. Nachdem die Ware versandt und die Bestellung erfasst wurde, steht die Schaltfläche für die Rückerstattung ebenfalls zur Verfügung und kann im selben Abschnitt der Bestelldetails ausgelöst werden. Vollständige Rückerstattungen lösen ebenfalls den Zahlungsstatus CANCELLED aus.

Beispiel: Shopware 6 (je nach Shopsystem können visuelle Unterschiede auftreten)

Bei Teilerstattungen können Sie den Wert der erstatteten Ware in das Feld Erstattungsbetrag eingeben. Der Versicherungsschutz wird automatisch an den neuen Bestellwert angepasst. Teilerstattungen lösen den Zahlungsstatus REFUNDED aus.

Teilzahlungen und Begleichungen

Sobald die Zahlung für die Rechnung registriert ist, muss die Bestellung durch Klicken auf die Schaltfläche „Begleichen“ beglichen werden. Dadurch wird Allianz Trade benachrichtigt, dass die Rechnung bezahlt wurde.

Sie können auch Teilzahlungen registrieren, indem Sie den Wert in das Feld eingeben und mit dem 'Teilzahlung'-Button bestätigen. Dadurch wird die Allianz benachrichtigt, dass der gedeckte Betrag reduziert wird, so dass Zahlungsausfälle nur für die verbleibende offene Forderung gedeckt sind.

Beispiel: Shopware 6 (je nach Shopsystem können visuelle Unterschiede auftreten)

Manuelles Einreichen einer Forderung

Wenn die Rechnung nach Ablauf des Fälligkeitsdatums nicht beglichen wird, können Sie eine Forderung einreichen. Dies geschieht für Webshop-Bestellungen standardmäßig automatisch durch die Integration, ist aber auch manuell möglich (z.B. wenn der Käufer Ihnen den Bankrott vor dem Fälligkeitsdatum der Rechnung bestätigt).

Die Forderung ist nach der Erfassung in der Bestellübersicht in Shopware 6 mit einer automatisch generierten Rechnung für die betreffende Bestellung verfügbar. Bevor Sie die Forderung bestätigen, können Sie zusätzliche Informationen hinzufügen, wie z.B.:

• ob Sie Grund zu der Annahme haben, dass der Käufer Insolvenz angemeldet hat
• ob Sie sich in einem laufenden Rechtsstreit mit dem Käufer über die Begleichung der Rechnung befinden

Sie können eine Forderung einreichen und werden von Allianz Trade kontaktiert. Bitte beachten Sie, dass Sie auch nach Einreichen einer Reklamation verpflichtet sind, die Bestellung Ihrem Shopsystem als beglichen zu markieren, wenn der Käufer die verspätete Zahlung leistet oder wenn Allianz Trade den Bestellwert auszahlt.

Allianz Trade Pay am Point of Sale oder per Telefon nutzen

Wenn Sie telefonisch oder direkt am Point of Sale verkaufen, können Sie Bestellungen anlegen und Angebote für Ihre Rechnungen entweder über die payever Checkout-App oder per Zahlungslink anfordern. Die Bestellungen werden anschließend direkt über die payever-Plattform verwaltet. In dieser Anleitung erfahren Sie, wie Sie:

1. Ein Angebot über die Checkout-App oder per Zahlungslink anfordern

2. Bestellungen in der Transaktionen-App verwalten

1. Ein Angebot über die 'Checkout'-App oder per Zahlungslink anfordern

Während oder nach dem Telefongespräch können Sie direkt in der Checkout-App ein Angebot für den Käufer erstellen. Dafür benötigen Ihre Vertriebsmitarbeiter einen Mitarbeiterzugang zu Ihrem payever Firmenkonto.

Alternativ können Sie auch den Standard-Zahlungslink Ihres Unternehmens verwenden. Dafür müssen sich Ihre Vertriebsmitarbeiter nicht zuvor in der Plattform anmelden.

Hier Erfahren Sie wie Sie auf den Standard-Zahlungslink Ihres Unternehmens zugreifen können.

1.1 Netto-Bestellwert und eindeutige Referenz eingeben

Nach dem Aufrufen der Checkout-App sieht der Vertriebsmitarbeiter eine Checkout-Oberfläche, in welcher der Bestellwert und eine Referenz angegeben werden müssen.

Bitte tragen Sie den Netto-Bestellwert ein und verwenden Sie eine eindeutige Referenz, die Sie später in Ihrem ERP-System (Enterprise-Resource-Planning) eindeutig zuordnen können.

Jede Referenz-ID kann nur einmal verwendet werden.

Nachdem alle Daten eingegeben wurden, klicken Sie auf „Weiter“.

1.2 Käuferunternehmen suchen und auswählen

Nachdem Sie fortgefahren sind, wählen Sie bitte den Käufertyp „Geschäftskunde“ aus – andernfalls steht Allianz Trade Pay im Bezahlvorgang nicht zur Verfügung.

Geben Sie im Feld „Unternehmen“ den Namen des Käuferunternehmens ein und warten Sie ein paar Sekunden. Es erscheint ein Dropdown-Menü, aus dem Sie das entsprechende Unternehmen auswählen können.

Durch die Auswahl des Unternehmens werden die Adressdaten automatisch in das darunterliegende Feld sowie in die weiteren Schritte übernommen.

Bitte stellen Sie sicher, dass die automatisch ausgefüllte Adresse mit der Adresse übereinstimmt, die der Käufer telefonisch angegeben hat. Andernfalls kann die Rechnung nicht abgesichert werden.

1.3 Käuferdaten (persönlich)

Im nächsten Schritt müssen Sie die persönlichen Daten des Käufers eingeben, der den Kauf telefonisch getätigt hat. Bitte tragen Sie den Namen, die Telefonnummer und die E-Mail-Adresse des Käufers ein. Beachten Sie außerdem, dass Rechnungs- und Lieferadresse identisch sein müssen, um einen möglichen Betrugsversuch auszuschließen.

1.4 Zahlung abschließen

Im letzten Schritt wählen Sie Allianz Trade Pay aus und senden die Bestellung ab.

Sie erhalten eine Rückmeldung basierend auf der Risikoprüfung durch Allianz. Die Bestellung kann entweder akzeptiert oder abgelehnt werden.

In manchen Fällen kann der Käufer nicht eindeutig identifiziert werden. In diesem Fall wird das Angebot automatisch abgelehnt.

2. Bestellungen in der 'Transaktionen'-App verwalten

Nachdem Sie erfolgreich eine Rechnung über Allianz Trade Pay erstellt haben, können Sie die Bestellung in der App „Transaktionen“ verwalten.

Die Verwaltung von Bestellungen umfasst die folgenden Aktionen. Einige davon sind verpflichtend (*), um Ihre Rechnungen wirksam gegen Zahlungsausfälle abzusichern:

• 2.1 Stornierung: Hierdurch wird die Bestellung storniert und das dazugehörige Angebot zur Absicherung des Bestellwerts gelöscht.
• 2.2 Betrag ändern: Solange die Ware noch nicht versendet wurde, kann der Bestellwert angepasst werden. Dadurch wird ein neues Angebot bei Allianz Trade angefragt.
• 2.3 Versand der Ware (Capturing)*: Dies aktiviert den Versicherungsschutz und startet den Kreditzeitraum.
• 2.4 (Teil-)Erstattung: Eine Rückerstattung wurde eingeleitet, wodurch sich der abgesicherte Bestellwert ändert.
• 2.5 Schadensmeldung: Ein Schadensfall wegen eines Zahlungsausfalls wird eingereicht (standardmäßig automatisch nach Ende des Kreditzeitraums).
• 2.6 Abwicklung (Settlement)*: Dies bestätigt, dass die Rechnung bezahlt wurde – andernfalls wird Allianz automatisch einen Schadensfall gegen den Käufer einreichen.

Alle Aktionen werden auf Bestellebene durchgeführt, indem Sie in der Transaktionsübersicht auf die jeweilige Bestellung klicken.

2.1 Stornierungen

Wenn eine Bestellung storniert oder (teilweise) erstattet wird, muss dies über die Transaktionen-App gemeldet werden, um das Angebot zu entfernen und die maximale Kreditlinie des Käufers wieder freizugeben. Bestellungen können nur vollständig storniert werden – und nur, solange die Ware noch nicht versendet und die Bestellung nicht übergeben wurde.

2.2 Betrag ändern

Wenn sich der Bestellwert vor dem Versand der Ware ändert, z. B. aufgrund fehlender Lagerbestände oder auf Wunsch des Kunden, kann die Bestellung entsprechend angepasst werden.

Um den Bestellwert zu ändern, klicken Sie auf den Button mit dem Drei-Punkte-Symbol, der mit „Mehr“ und anschließend „Betrag ändern“ beschriftet ist.

Bitte beachten Sie, dass eine Änderung des Betrags nicht mehr möglich ist, nachdem die Ware versendet wurde und die Bestellung durch Allianz Trade abgesichert wurde. Der neue Rechnungsbetrag muss gleich oder niedriger als der ursprüngliche Betrag sein.

2.3 Versand der Ware (Capturing)

Sobald Sie die Ware versenden, müssen Sie Allianz Trade darüber informieren, indem Sie auf den Button „Ware versendet“ klicken. Durch diese Aktion wird die Bestellung im Falle eines Zahlungsausfalls abgesichert. Ab diesem Moment beginnt der Rechnungszeitraum.

2.4 (Teil-)Erstattung

Wenn nach dem Versand der Ware und dem Capturing der Bestellung eine Rückerstattung erfolgt, können Sie die Reduzierung des abgesicherten Bestellwerts über den Button „Erstattung“ melden.

Dort haben Sie die Möglichkeit, zwischen einer vollständigen oder teilweisen Rückerstattung zu wählen, indem Sie den entsprechenden Betrag angeben und die Aktion bestätigen.

2.5 Schadensmeldung einreichen

Wenn eine Rechnung nach dem Fälligkeitsdatum nicht bezahlt wurde, reicht Payever standardmäßig automatisch eine Schadensmeldung bei Allianz Trade ein. Falls Sie diese Funktion deaktiviert haben, um mehr Kontrolle über den Prozess zu behalten, müssen Sie Schadensmeldungen manuell einreichen: Klicken Sie dazu auf den Button mit dem Drei-Punkte-Symbol, der mit „Mehr“ beschriftet ist, und wählen Sie anschließend „Schadensmeldung“ aus.

Dabei öffnet sich ein Fenster, in dem Sie Unterlagen hochladen müssen, die den Schadensfall belegen. Es ist verpflichtend, die Originalrechnung sowie eine schriftliche Schilderung des Falls einzureichen. Nachdem Sie die Dateien hochgeladen haben, klicken Sie bitte unbedingt auf „Hochladen“ und bestätigen den Vorgang anschließend mit einem Klick auf „Claim“.

2.6 Rechnung als bezahlt markieren (Abwicklung)

Es gibt zwei Auslöser, bei denen Sie eine Bestellung als „abgewickelt“ markieren müssen:

1) Der Käufer bezahlt die Rechnung

2) Allianz Trade leistet eine Auszahlung nach einer eingereichten Schadensmeldung

Bitte beachten Sie, dass Sie in beiden Fällen die Bestellung als abgewickelt markieren müssen, sobald der Zahlungseingang auf Ihrem Unternehmenskonto registriert wurde, um Ihre maximal verfügbare Kreditlinie wieder freizugeben. Wenn Transaktionen nicht als abgewickelt markiert werden, können fälschlicherweise Schadensmeldungen eingereicht werden, und Sie laufen Gefahr, Ihre maximale Grenze für versicherbare Rechnungen zu erreichen. Um eine Rechnung als abgewickelt zu markieren, klicken Sie auf den Button mit dem Drei-Punkte-Symbol, der mit „Mehr“ beschriftet ist, und wählen Sie anschließend „Abwicklung“ aus.

Noch Fragen oder Probleme?

Sie erreichen unseren kostenlosen Support Montags bis Freitags zwischen 8 und 17 Uhr unter support@payever.de 

Bitte teilen Sie uns in Ihrer Nachricht mit, welche Shopware und Plugin-Version Sie verwenden, um welchen Shop (URL und/oder E-Mail-Adresse mit der Sie bei uns registriert sind) es bei Ihrer Anfrage geht und welche Fehlermeldung/Störung Sie an welcher Stelle bemerkt haben - so können wir Ihr Anliegen schneller bearbeiten! Schicken Sie gerne Screenshots mit, die uns helfen die Problematik nachzuvollziehen.